Вход - Регистрация
16
октября
ср
Ставки ЦБ
Ключевая7,75%
Рефинансирования8,25%
Сырье (USD)
Нефть 58,83 - 0,66%
Золото 1485,00 - 0,80%
USD 64,2548 - 0,1104 EUR 70,8473 - 0,0832
JPY 59,2838 - 0,1787 GBP 81,3402 0,3817

НовостиАналитика

​Инвестиционный счет Юлии Орловой: - Третья серия

​Инвестиционный счет Юлии Орловой: - Третья серия
Начинать торговать валютой нужно примерно так же, как ездить на байке.
2015-12-02 14:28:28 Поделиться:

В прошлых сериях Юлия ОРЛОВА узнавала о возможностях индивидуального инвестиционного счета и открыла его. В третьей серии она исследует возможности фондового рынка, а также ищет интересные и доходные ценные бумаги.

Пополняю счет

Завести средства на ИИС можно в офисе компании — большинство брокерских компаний имеют «родной» банк или кассу прямо в своем офисе, через который можно перевести средства на счет без комиссии. Через сторонние банки также можно делать перевод, комиссия индивидуальна и зависит уже от тарифов банка. Я сделала перевод через интернет-банк со своей карты на счет. Получилось не с первого раза, так как я отправляла средства физическому лицу (ушли и вскоре вернулись на карту), а оказалось, что перевод делается на юридическое лицо по договору брокерского обслуживания. Деньги пришли на ИИС в полном объеме (без комиссии) на третий день. Состояние счета отслеживала через личный кабинет на сайте брокера.

Формирую цель

У инвестора должна быть цель, учат на семинарах, посвященных тому, как делать деньги на бирже (к слову, таких семинаров в последние пару лет стало значительно меньше). Цель может быть установлена в деньгах (например, купил по 10, продам по 15) или в процентах (сделать 10%, 30% или 100% от суммы счета). Также необходимо установить еще и срок: заработать столько-то за день, год, пять лет...

Со сроком у меня все просто — три года. Конечно, это не означает, что я сейчас наберу бумаг и буду ждать три года (хотя так можно сделать – например, купив паи, облигации или ОФЗ с погашением примерно через три года, или акции «голубых фишек», или всего понемногу). Но с вынесением вердикта, успешный ли я торговец ценными бумагами, точно можно не спешить.

Думаю, комфортный уровень «просадки» (переоценки стоимости купленной бумаги не в мою пользу) — 5–7% по отдельным бумагам, по портфелю хочется обойтись без потерь. Буду довольна результатом управления по итогам года, если получу больше, чем дает банковский депозит. Всё, цель сформирована.

Составляю портфель

Я решила разделить портфель на две части – инвестиционную и спекулятивную. Одной буду торговать, постоянно заменяя бумаги в портфеле, а вторую постепенно наполню бумагами на длительный срок.

Для инвестиционной части решила рассмотреть паи фондов. Так как льготный счет имеет ограничение — срок жизни не менее трех лет, я сравнила с помощью сайта Investfunds доходность фондов, под управлением которых находится не менее 10 млн рублей за последние три года. Да, увиденный результат не гарантирует мне получение аналогичной доходности в следующие три года. Но проще поверить в то, что лучше управятся с моими деньгами те, кто уже показывал достойные результаты, а не те, кто терял деньги инвесторов. Хотя есть обратный подход — откупать сильно подешевевшие паи. Но тут нужно исходить из того, что вкладываешь в упавшие ценные бумаги определенного сектора, которые, по твоему мнению, будут расти.

Итак, в лидерах роста оказались фонды, ориентированные на западные ценные бумаги. Первое место занимает фонд «Райффайзен – США»: его доходность за три года – 154%. Меня такой результат, скажем сдержанно, устраивает. 124% заработал фонд валютных облигаций «ТКБ Инвестмент Партнерс». Чуть более 100% дал фонд еврооблигаций «Атон-менеджмента» и фонд валютных облигаций «Газпромбанка – Управление активами».

Хотя результат управления меня заинтересовал, паи ни одного из вышеперечисленных фондов прикупить я не смогла — в торговой системе их нет. Паи этих фондов не обращаются на бирже – значит, доступны лишь через агентов (например, банки) или напрямую – в управляющих компаниях. Если бы мой ИИС был открыт в той компании, паи которой хочу купить, думаю, это было бы осуществимо.

В торговой программе есть много закрытых фондов недвижимости, для квалифицированных инвесторов, по бумагам которых не раскрывается доходность. Да и купить их паи простому смертному (неквалифицированному инвестору), как я, нельзя. Впрочем, и не хочется действовать вслепую. Способа сравнить открытые биржевые фонды «не вручную» (не смотреть каждый из фондов по отдельности) я не нашла.

Решила попытать счастья с еврооблигациями, благо часть выпусков с прошлого года сделали доступными розничным инвесторам на бирже. Ранее они были доступны только для квалифицированных инвесторов.

Например, евробонд Сбербанка принесет 8% годовых фиксированной доходности, тогда как долларовый депозит – не более 4,15%. Через «Финам» их можно купить, но не на ИИС (сотрудник объяснил проволочку тем, что еврооблигации для розницы – еще новый продукт).

Пока для владельцев ИИС выбор невелик: выпуск еврооблигаций или Промсвязьбанка, или Московского Кредитного Банка. Номинал покупки – 1 000 долларов США. Пока прицениваюсь.

Ставлю на доллар

Мне хочется вкладывать средства в валютные инструменты (только не надо ругать за непатриотичность). Это связано с событиями декабря прошлого года. Тогда я писала по несколько заметок в день про то, что рубль обновил очередной минимум. А после рабочей ночи 16 декабря, когда ЦБ взвинтил ключевую ставку до 17%, готовилась писать серию статей (очень читаемых) о крахе банков, банкротствах предприятий... Но слава должна была быть недолгой. Я понимала, что и газета, где я работала, при таком развитии событий закроется. К счастью, этого не произошло, но и на нормальные рельсы российская экономика пока не встала.

Еще одна причина интереса к валютным инвестициям – мои расходы привязаны к доллару. Живу я в Азии, которая уже не кажется такой дешевой, как год назад. Физическая возможность совершить сделку на фондовом рынке с ИИС (был открыт счет, и на него поступили деньги) в реальности появилась как раз тогда, когда доллар снизился ниже 61 рубля. Это произошло 9 октября.

Следила за валютной парой доллар-рубль через торговую программу FinamTrade (она как-то проще, на первый взгляд, чем Quik). Просто в разделе котировок нашла нужную мне валютную пару и щелкнула на нее. Сразу появился график – изменение стоимости в динамике. Это был действительно хороший момент для входа, вспомнила я заезженную фразу аналитиков. Уже решившись совершить свою первую сделку на ИИС с «зеленым» (нажав кнопку «Заявка» и готовясь выставить параметры сделки), я увидела, что минимальный лот (минимальный размер покупки или продажи) – 100. Получается, что меньше чем на почти 61 тыс. рублей я долларов прикупить не могла. Да, стоимость доллара казалась привлекательной, но сумма, на которую я должна была купить их, относительно портфеля оказалась большой.

Начинать торговать нужно примерно так же, как ездить на байке. Сначала привыкнуть к управлению (освоить торговую программу, узнать особенности различных инструментов). Проверить, насколько чувствителен «газ» (протестировать свою способность принимать быстрые решения в постоянно меняющихся условиях) и насколько резко функционируют тормоза (умение закреплять убыток и выходить из позиции до того, как станешь банкротом из-за надежды на разворот рынка в твою сторону). Попрактиковаться в удержании баланса (придерживаться установленной цели, даже если в короткие отрезки времени наблюдаются «просадки» (временный не закрепленный убыток или потеря части прибыли).

Поэтому в портфеле снова лежат только рубли, благо брокер начисляет на них ежемесячный процент.

Покупаю фьючерс

С точки зрения рисков срочный рынок опаснее фондового, так как, по сути, торговля фьючерсами – с бесплатным плечом. Поэтому здесь легче потерять деньги (впрочем, и приобрести тоже), чем на фондовом рынке (если не использовать плечо).

Но мне нужен был доллар, и не на 60 тыс. рублей. Для таких бедных (или жадных), как я, прекрасно подходит фьючерс (или контракт), на покупку которого требовалось лишь 5 690 рублей (данные на 15 октября).

Срочный рынок потому так и называется, что на нем торгуются контракты, имеющие определенный срок обращения на рынке. У моего «срок» закончится в декабре этого года. Срок исполнения можно смотреть на сайте Московской биржи в разделе «Срочный рынок». Инструменты, а также «счетчик» (сколько дней ему еще торговаться) после покупки отображаются в торговой программе.

Два раза в день фиксируется стоимость фьючерса, и если рынок развернут в твою сторону, то начисляются дополнительные деньги, на которые можно открывать новые позиции. Если рынок «против тебя», деньги списываются. Поэтому на счете на этом рынке (нет единого расчета позиции с фондовым рынком) я держу свободные средства на сумму чуть меньше гарантийного обеспечения, для того чтобы оставаться в позиции. (Брокер, при нехватке у клиента средств на счете для покрытия возможных убытков, вправе закрыть сделку принудительно.) В первый день доллар продолжал расти, и мне начислили по 45 рублей на фьючерс, на следующий день вычли 271 рубль. Я посмотрела еще раз график изменения фьючерса – тогда он был близок к своему минимуму (61 957 пунктов), а максимум был в конце августа (74 311 пунктов). Так что с точки зрения исторических данных шансы на выигрыш велики.

Конец третьей серии. Продолжение следует

Источник: Banki.ru

Просмотров: 981
Для печати Отправить другу На главную
Другие новости на тему: ​Инвестиционный счет
Добавить комментарий [Условия размещения]

Спецпредложения

Кредит на развитие бизнеса от «Вятка Банка» Вятка Банк
Кредит на развитие бизнеса от «Вятка Банка»

«Вятка Банк» предлагает воспользоваться своим корпоративным клиентам «Микрокредитом» для развития бизнеса.

Просмотров 1113
Кредиты для неработающих пенсионеров УБРиР
Кредиты для неработающих пенсионеров

В Кирове УБРиР запустил программу кредитования для неработающих пенсионеров.

Просмотров 1718
В Кирове РОСГОССТРАХ БАНК предлагает три новых ПИФа Росгосстрах Банк
В Кирове РОСГОССТРАХ БАНК предлагает три новых ПИФа

В Кирове в отделении РОСГОССТРАХ БАНКА доступно оформление трех новых фондов под управлением ООО «Управление Сбережениями».

Просмотров 1424
В Кирове НБД-Банк предлагает открыть новый вклад НБД-Банк
В Кирове НБД-Банк предлагает открыть новый вклад

 НБД-Банк предлагает кировчанам  новый вклад «Финансовая подушка+».

Просмотров 1139
РИА "НаВятке"
610017, Россия, город Киров, улица Герцена, д.45, e-mail: banki.navyatke@bk.ru
Редакция не несет ответственности за содержание комментариев пользователей. Авторские комментарии пользователей выражают личное мнение посетителей сайта.
Рейтинг@Mail.ru